近日,平安人寿新疆分公司克拉玛依中支柜面来了一位六十多岁的李阿姨,前来办理退保业务,柜面人员徐仕云热情地接待了她。
徐仕云认真查看了保单信息,得知李阿姨想要办理退保的是一份十年前为女儿投保的保单,每年缴费5500元,有20万的重疾保额,还含有医疗和意外险,是一份保障比较全面的保险,并且目前已经缴费9年,再有一年就缴费期满,拥有终身保障。但是如果现在退保,保单现金价值只有四万多块钱,退保后客户还会丢失保障,如果再想购买同等保额的重疾保障,就会远远超过现在费用。
思索之下,徐仕云本着为客户负责的态度,耐心地为李阿姨讲解了保单内容,列明了保障范围,李阿姨听后有所动摇,但还是坚持退保。于是徐仕云和她唠起家常,询问她急需钱是有其他着急的事情吗?建议她若是短期用钱可以做保单贷款。经过一番关切地询问,李阿姨慢慢地放下戒备,和徐仕云聊起自己的事情, 原来李阿姨退休后,闲来无事跟着潮流搞起直播,拍视频的过程中结交了一位自称是有理财内部消息的人员,声称张阿姨可以购买他们所谓的“内部理财产品”,只要缴纳4.99万的入会费,过一年后按照两倍+的金额返还,钱生钱还可以当养老金,名额有限,晚了就买不了了。李阿姨信以为真,但家里的现金不够,就想着退了保险去购买。
徐仕云这下明白了,原来李阿姨这是遇到了打着养老幌子搞非法集资养老诈骗的不法份子了,为了让客户不失去保障,也为了避免让客户的养老钱打水漂,趁着9月金融知识宣传月的机会,徐仕云给李阿姨看了相关的宣传视频及宣传页,讲了身边活生生被骗的例子,还耐心科普了养老理财的诈骗点,经过半个小时的劝解,李女士终于反应过来了,打消了退保的念头并表示坚决不会去投资所谓的“理财产品”。
后来,李阿姨特地向公司打来感谢电话,说是身边跟着那个所谓内部人员投资的人都被骗了,钱都打了水漂要不回来了,非常感谢平安的工作人员认真负责地给自己宣传非法集资和养老诈骗的知识,帮她规避了诈骗风险,同时也保住了她的养老金和女儿的保险保障。
今后,平安人寿新疆分公司克拉玛依中支将继续以客户为中心,担起金融知识宣传普及的责任,让更多的市民群众认识到非法集资及养老诈骗的危害,坚决维护广大客户群体的切身利益。
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