不一样的资产配置（发刊词）

来源：巴蜀养基场

从2018年，九思做赋能金融营销和财富管理的这件事情开始，我们就上了资产配置的专栏，为什么时隔三年之后，我们又要再去讲资产配置呢？我觉得主要是这么两个原因：

第一,三年的时间，让我们对于资产配置的理论跟实践，有了更多的迭代和新的认知，很多事情是要与时俱进的，所以有必要再去跟大家彻底的去聊一聊我们理解的资产配置。

第二,九思作为一家定位于“专门服务基金营销与财富管理”的教育咨询机构。我们这次上新的是一个全体系的内容，除了资产配置之外，整个《5小时玩转公募基金营销》，它包含了5个模块，分别是权益类、固收+，指数基金(含ETF)，还有基金定投及资产配置，所以说它是一个全体系的模块化的内容。

我们这三年以来也上线了十几个线上精品专栏内容，但是这些内容并没有按照产品进行区分，所以这个系列是完善我们产品线的一个重要的补充，也是我们认为非常精华的一些全新的观点一次集中呈现。

这篇内容算是我们《不一样的资产配置》这个专栏的发刊词，在发刊词里面我主要跟大家讲什么呢，我想了一下，主要是四个部分：

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第一， 这是一门什么样的课？

在2015年之前，上一波牛熊转换的时间里面，资产配置还不太被人所提及，但是近几年资产配置又有所滥用，所以资产配置是什么，资产配置的文章以及相关视频，我相信来到很多朋友应该已经听到很多了，我们现在又要去讲资产配置，会有什么样不一样的切入点或不一样的观点吗？我觉得是肯定的。

所以，这是一个经过全新迭代，从一个类似于我们这个题目叫的那样，“不一样的资产配置”从一个新的切入点去跟大家进行分享的专栏。

在最后的时候你会看到，它融入了行为金融学的一些核心观点，针对于我们每一位投资者，从体验度、从个性化的角度，我们如何将科学的资产配置跟艺术性的个人落地进行有机的结合。

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第二，我是谁？

我是本专栏、手册、配套讲解视频的主理人，我相信大家愿意付费进入到专栏，对我对于我们平台应该还是比较了解的。因为信任，所以简单。但是我觉得还是有必要做个简单的介绍：

我是九思汇智这家教育咨询公司的联合创始人，在2018年我和昌利国昌老师一起出来创业，创办这家教育咨询公司之前，我的核心工作经历都在公募基金公司，我在两家老十家的基金公司工作过7年，也在工作期间取得过一些不错的业绩。但是仅是这些让我去讲资产配置，可能从经历上来说还是有些单薄。

在2015年的时候，随着当时大众创业、万众创新的风潮的兴起，我也创办过一家互联网三方财富管理机构叫万利财富，这个经历让我实践的领域进一步拓展到了除公募基金以外的股权基金、私募基金、信托产品等品类，让我对财富管理和资产配置实践的领域进一步加大。

但我觉得对我来说更有帮助的，最能够让我把理论和实践结合起来的经历是在2017年，我去北京大学光华管理学院就读MBA，在北大光华学习的三年时间里面，让我能够沉下心来去看了很多，不管是经典也好，还是最新的一些研究的成果，让我能把理论和实践结合在一起，有了一个全新的体会。这些体会，我愿意在专栏里面进一步跟大家进行分享。

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第三，全新的资产配置体会

这个专栏跟2018年当时我们刚出来的时候，我们上线的《财富管理端的资产配置——理财师的第一堂专业必修课》，有很大的不一样。

1、 讲授者和从业者的角度；

不管是从做培训的讲授者，还是从业人员来说，可能都会经历“看山是山，看山不是山，看山又是山”的阶段，也是王国维在《人间词话》里面说过的，人进阶的三个阶段。

对于我本人来说，我最开始讲资产配置的时候，可能会把它讲得比较复杂，在线下的课程里面跟主办方交流之后，我会说“你的资产配置如果真的想提升的话，我们可以安排两天的课程”。但是随着时间的推移，随着我不断的去实践它，不断的去研究它，我发现把一本书读厚是一个境界，读薄更是一种境界。

现在我要把这本书继续读薄，如果我用一句话甚至一个词来概括资产配置，我觉得现在已经到了这个阶段了，这个词又是什么呢？这个词就叫做仓位管理。为什么是仓位管理？详细的解读在专栏中有专门的介绍。

2、实践者，投资者角度；

从实践者或是我们的接收者、我们的投资者来说，我认为资产配置要经历什么样的阶段呢？我觉得是四个阶段，第一个阶段叫做“学而时习”，第二个阶段叫“习而时得”，第三个阶段叫“得而时赚”，第四个阶段是“赚而时承”。

怎么理解这四个短语呢？

“学而时习”就是我们在布道，我们在给客户去传递这套理念的过程中，他要去见习，学而时习可能只拿出很小的一部分资金去见习。

“习而时得”，在见习的过程中客户会觉得我是不是已经掌握了这套方法了，好像挺简单的，买点股票基金，买点债券基金，如果说我的资金量大的话，我再买点海外再配点商品，整体打包。这不就资产配置吗，好像挺简单的，我学会了。这就是“习而时得”，即他觉得他得到了，但是真经真的这么容易取得吗？好像并没有那么容易。

他认为的得到和真实得到的中间有一道鸿沟，这道鸿沟叫做赚，“赚钱”。就是说他需要通过跨越牛熊，通过真正的时间的磨砺，让他通过这套方法论真正赚到钱，并且是持续稳定的赚到钱。那这个时候就是“得而时赚”，他认为得到，到最后赚钱了。

这时候他才回归，真正的认为自己是得到了。真正得到之后他就会成为和你一样的布道者，进入“赚而时承”，承是传承，承是分享。他也愿意成为一名资产配置的分享者跟资产配置的践行者。

那这样的话，我们做的事情就是功德无量。

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第四，本专栏的具体安排

两个部分：

1、 段落安排：

《5小时玩转公募基金营销》系列，大家从这个名字里面也可以体会出来，我们专栏是5个小时的课程安排，它有配套的手册（需要的朋友可以购买把它当成工具书需要的时候随时查看），如果大家一次听完的话还是挺累的，于是我们就决定把它分成一些小的段落，10-20分钟为一个段落，5个小时的内容基本上是10多个小节，你可以每次只听一小节，也可以一次多听几节，甚至一次听完，这都可以灵活安排。

2、 分享状态；

这一次的专栏是我们“九思汇智学院”大家看到的线上专栏里面，我本人与昌老师我们两位创始人做的专栏里面唯一的没有写稿的专栏，是完全脱稿的。我们按照一场直播的方式来给大家来进行讲授。

为什么这样来做呢？因为我觉得这样可以让讲授者保持一个更加轻松自在的状态来给大家分享。在这种状态下，可以去讲一些除了框架内的，大家购买的册子以内的内容之外，还有一些延展和融汇贯通的内容，所谓“心自在，身自在，身心自在”。当我保持一个自由自在的状态来给大家进行分享时，我相信大家能够感受到我们的这种真诚，也感受到我们这种轻松的状态，也能让大家在学习的过程中轻松下来。

这个就是我们这门课在一开始的时候我给大家介绍的内容，作为我们的发刊词。

期待在2021年接下来的时间里面，我能带大家进入一个全新的资产配置的世界，这个世界能够给大家打开全新的视野，能够帮助大家一起迎来更好的职业人生。

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目前《五小时玩转公募基金营销系列之资产配置》专栏视频已完更并全部上架，大家可以直接扫码进行购买或试听，已购买的朋友可以直接在小程序中学习全部课程内容啦！

重要提示，整个系列总共包含5大模块（权益、固收+、定投、指数基金和资产配置），阶段优惠倒计时最后两天!!!

以上所有手册及专栏

适用群体：银行/证券/三方财富理财经理、基金公司渠道经理、培训老师等;

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