汇成基金董事长王伟刚：打造金融科技服务平台

原标题：汇成基金董事长王伟刚：打造金融科技服务平台来源：上海证券报

仅用了5年时间，汇成基金就从一众基金代销机构中厮杀出来。目前，汇成基金代销124家公募基金公司的近7500只基金产品，基本实现了对基金产品的全覆盖；服务超过120家行业领先的专业资管机构，包括国有大型银行、股份制银行、大中型保险资管机构、大型券商资管、公募基金FOF等。

“进入这个行业后，我一直在思考汇成基金自身的存在价值。”汇成基金董事长王伟刚表示，“这个行业不需要再多一家销售公司，除非为行业带来新增价值。”基于此，王伟刚以金融科技为抓手，开创了机构端电子化场外基金市场，试图通过科技手段解决行业痛点。

解决行业痛点

2016年之前，资管行业里还没有面向专业机构的电子化基金代销服务，专业资管机构买基金尚处于原始的人工处理状态。相对于个人投资者在互联网平台高效便捷、成本低廉的交易方式，专业资管机构投资公募基金却“比个人投资者贵、比个人投资者慢”。

据了解，对于专业资管机构来讲，当时开户需线下分别沟通几十、上百家公募基金公司，给每家基金公司分别寄送开户资料。由于每家基金公司开户资料表格都不一样，每个产品完成开户需耗费两到三周的时间甚至更长。完成开户后，每次基金交易也是通过线下人工来完成，采用发交易传真方式给到基金公司直销柜台。此外，后续账户管理和账户变更也都需要投入大量人力。

在发现资管机构投资基金尚处于落后的人工方式后，王伟刚找到了汇成基金的存在价值和创业方向，即以金融科技服务商为定位，以客户为中心，提供客观有价值的服务，而非以销售驱动为导向。

目前，汇成基金研发的“汇成一账户”平台已实现了专业资管机构在线一站式电子化开立基金账户，一个资管产品大概10多分钟就可以完成在全市场120多家公募基金公司开户，交易指令处理也实现电子化，对提高场外开放式基金的投资交易效率、减少人工操作风险、提高管理透明度和监管穿透能力，都有显著作用。

科技赋能金融

如何理解金融科技？在王伟刚看来，金融科技就是科技为金融服务，科技是工具，金融是核心，通过科技手段解决资管机构痛点。基于此，汇成基金运用科技手段开创了机构端电子化场外基金市场。但金融科技底层仍是金融属性，持牌经营是核心关键，这也是合规从事基金销售服务的前提。

王伟刚表示，科技创新必须遵守合规边界，不能以创新作为任何突破合规的理由，否则就是对金融核心本质的滥用。

从金融科技服务商的定位出发，王伟刚提出了两条开展业务的路径：第一，在平台系统设计上，覆盖专业机构客户投资公募基金的投前、投中、投后各个环节，从基金经理和基金产品的标签化、因子化筛选，到一站式多产品开户、智能批量下单，再到一体化运营清算和统一持仓归因分析。第二，在销售渠道兼容上，“汇成一账户”将直销与代销统一管理，让客户自主选择交易渠道。

实现自身价值 提升行业价值

“公募基金行业给汇成基金提供了难得的机会，即用金融科技手段提升行业效率，在实现自身商业价值的同时也提升了行业价值，这应该是创业最大的幸运。”王伟刚说。

今年以来，受疫情影响，机构线下基金投资交易越来越多地转向线上电子化交易服务平台，这为汇成基金创造了发展机遇。“我们新增了银行、保险等很多新客户，交易规模也是过去同期的10倍以上，‘汇成一账户’平台受到了专业资管机构客户的广泛认可。”王伟刚说。

王伟刚表示，经过5年多的发展，汇成基金开创并引领了面向专业资管机构的基金投研交易电子化平台市场，实行基金销售新规后将进一步强化行业领先地位。另外，谁能把服务做好，谁就能在竞争中取胜，这是未来发展的关键。在日趋激励的竞争环境中，汇成基金仍要不断修炼内功，加强对客户服务及价值输出，努力成为受客户信赖的基金投研交易服务平台。

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