因无法兑现清退承诺，这家7亿体量的P2P被警方立案了

昔日盛极一时的P2P如今正式退出历史舞台。

11月27日，中国银行(601988,股吧)保险监督管理委员会首席律师刘福寿对外表示，互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家，到今年11月中旬完全归零。

与此同时，随着网贷行业的清退及谢幕，近期被警方立案侦查的P2P数量也持续增多。

因无法兑现清退承诺，P2P汇理财被立案

12月11日，根据深圳市公安局南山分局最新通报内容显示，因汇联汇理财无法在区P2P网贷风险应对专班督导下兑现清退承诺，为保护投资人合法权益，经综合评估，南山警方于12月3日依法对深圳市汇联互联网金融服务有限公司立案侦查。

警方在通报中表示，12月7日，警方已对在调查中发现的实控人郑某京及公司高管等在内的5人涉嫌非法吸收公众存款，并对上述5人依法采取刑事拘留强制措施。

目前警方已获取平台数据，并根据案件需要调取相关涉案银行的账户流水，并聘请专业机构开展数据鉴定、资金审计等工作。

值得关注的是，警方已查封位于深圳的涉案房产16处、扣押车辆4部。同时，警方也敦促平台借款人及时履行还款义务，严打逃废债，若涉嫌构成共同犯罪的，公安机会将依法追究其刑事责任。

此外，警方还表示，目前案件正在进一步办理中，出借人可通过线上登记、邮寄材料以及亲临现场三种方式进行报警。

此前欲转型互联网小贷

公开信息显示，汇理财于2014年7月正式上线，实缴注册资本5000万元，总部位于深圳。股东为港股上市公司汇联金融服务有限公司。?

根据官网信息显示，截至2020年12月14日，汇理财累计撮合金额94.82亿元，累计注册用户132.92万人，累计代偿金额4.06亿元，借贷余额7.74亿元；逾期笔数共332笔，逾期金额4799.37万元。值得关注的是，2019年10月9日之后，汇理财已经停止发标。

今年11月12日，汇理财的母公司，汇联金融发布截至2020年第三季度财报。数据显示，2020年前三季度，汇联金融的金融服务平台收入约为人民币690万元，同比下降约56.4%；贷款服务、融资租赁及保理服务收入约为人民币250万元，同比下降约39.9%。该上市公司由盈转亏。

值得关注的是，汇联金融在财报中提到，旗下的互联网金融业务正在转型，与互联网小贷公司合作发展互联网小贷业务。并表示“充分利用互联网金融平台转型，进一步与互联网小贷平台合作发展互联网小贷业务的契机，以合规作为发展的基石，确保平台稳健经营的同时，为目标客户提供信贷业务的整体线上金融解决方案。”

近期多家P2P遭立案

除了汇理财外，随着全国在营网贷数量的归零，近期已有多家P2P被立案侦查。

11月16日，深圳市公安局官微“深圳经侦”发布多家涉案P2P网贷平台通报，“宜聚网”、“车行金服”、“多宝库”等P2P网贷平台，因涉嫌非法吸收公众存款已被深圳警方立案侦查。同时，上述平台的多位相关责任人也被警方采取刑事拘留强制措施。

11月11日，福州公安在官方微博发布警情通报，“168金服”网贷平台涉嫌非法吸收公众存款犯罪案，已被警方依法立案侦查。据了解，“168金服”是“中金在线”旗下P2P网贷平台，其实控人沈文策已因自身失信被法院列为被执行人。

对此，法律人士也建议广大出借人，在P2P立案之后，应当保留投资证据的同时，搜集平台涉嫌非法集资的证据，抱团取暖，积极维权。尤其注意立案要做足准备，包括准备相关材料证据等，并如实登记信息。此外，从平台立案到最终的兑付，往往需要很长时间，出借人还应调整好心态，尽最大努力配合相关调查，关注事件相关通报，及时掌握事件进展。