来源：江信基金
随着洗钱和金融诈骗活动不断升级，反洗钱工作的重要性已上升到了一个新的高度。广大投资者需要树立“反洗钱”的正确认识，保护自身的合法权益。
一
基本情况
犯罪分子一般会假冒贷款公司工作人员，以为客户办理贷款为由，骗取客户信任。在获得客户信任后，犯罪分子声称可协助客户刷银行卡账户流水，满足贷款资质条件，对客户实施诈骗活动。具体流程如下：
（一）开立基金账户。犯罪分子代客户或引导客户自行网上开立基金账户。开户并绑定客户银行卡成功后，代客户或引导客户选择可快速赎回的货币基金并立即申购。
（二）控制基金账户。犯罪分子在获得客户基金账户的密码后，控制客户基金账户并以多笔快速赎回的形式赎回刚刚申购的货币基金。
（三）骗取资金。赎回资金快速赎回到客户银行卡后，犯罪分子利用客户不熟悉货币基金快赎交易的业务情况，谎称赎回款为借给客户刷银行账户流水的资金（实际为客户本人银行卡资金），并要求客户将该资金通过银行渠道以转账形式返还至犯罪分子指定的银行账户内，从而获得诈骗所得。
二
保护自已，远离洗钱
（一）主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。
（二）不要出租或出借自己的身份证件及金融账户。
（三）不要随意替他人携带现金、不记名有价证券入境。
（四）不为身份不明人员代办金融业务。
（五）不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄。
（六）选择可靠的金融机构。
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