工行北京分行依托“工银融安e信” 有效防控电信诈骗风险

今年以来，为了进一步深化打击治理电信网络新型违法犯罪工作，工行北京分行充分运用自主研发的银行业首款风险信息服务平台“工银融安e信”防范电信诈骗风险，有效保障客户资金安全。

工银融安e信以风险管理为核心，有效利用先进的大数据技术，打造了毫秒级零时差响应的高级别安全工具，能在客户转账汇款交易时进行即时筛查，一旦发现电信诈骗涉案账户作为收款账户，融安e信将进行自动预警拦截，从源头上有效降低了电信诈骗的发生率。

近期，客户李女士来到工行北京分行某网点办理一笔9900元的个人汇款业务。柜员在输入收款账号后，电脑画面立即弹出融安e信风险预警信息，提示收款账户疑似电信诈骗涉案账户。网点接到提示后，十分警觉，仔细与客户核对汇款细节，原来是不法分子向客户许诺，可以帮助客户在海外代购奢侈品，但在发货前需要客户缴纳所谓的“进口商品税费”。网点深入查询了我国关税收取的相关要求，发现进口商品进入我国时如需缴纳进口关税，应由中国海关通知客户去指定地点缴纳，并没有商品还未寄出就提前支付税费给卖方的规定。网点在识破骗局后，及时劝阻客户放弃了该笔汇款，为客户挽回了近万元损失。

据工行北京分行相关负责人介绍，工银融安e信的风险信息数据库整合了来自工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息，风险数据类型超200个，信息总量逾35亿条，在防范外部欺诈风险、杜绝银行风险业务办理上发挥了重要作用。工商银行通过“融e联”手机App向公众提供免费、快捷查询电信欺诈风险信息的服务，公众在汇款前可以一键查询收款账号是否涉嫌电信诈骗、收款人是否属于高法失信被执行人等风险信息。该功能推出以来，公众查询点击量已超过1800万次。

目前，工银融安e信已在所有工行网点、网上银行、手机银行和智能终端等渠道投入应用，构建了7×24小时全覆盖、全渠道的立体化、智能化防控电信诈骗体系。仅在今年，该平台在工行北京分行的网银及ATM渠道，已自动拦截电信诈骗汇款2000余笔，累计拦截金额高达6700余万元。工行北京分行依托融安e信，成功在客户与不法分子间树立起了一道安全屏障，最大限度保证了客户资金安全，彰显了工行保护群众合法权益的责任担当。